美元6mlibor（美元指数）

本文目录一览：

• 1、一道利率互换的题目,急求。
• 2、本金66000(美元),浮动利率为6mlibor+3.5%,6mlibor水平为2%,问,5年...
• 3、为什么6个月的LIBOR要比1年的LIBOR高?
• 4、海外代付的情况处理和方案对比

一道利率互换的题目,急求。

互换节省的总成本：LIBOR+0.125%+13%-（11%+ LIBOR+0.375%）=75%，如果没有中介，节省的成本两者共享。即各节省：0.875 互换设计：乙需要的固定利率资金由甲来筹集。

A公司和B公司之间有信用利差，固定贷款市场的利差是5%，浮动贷款市场的利差是1%，信用利差5%，通过利率互换各家均可以节省0.75%。

(1)先是甲借固定利率资金（成本10），乙借浮动利率资金（成本L+0.75），然后甲与乙签订利率互换合同，甲支付乙浮动利率L-0.5，乙支付甲浮动利率10。

【答案】：B 根据题干考查的是互换。B选项属于货币互换的功能，题目选不包括的，故B项正确；互换交易包括利率互换和货币互换，其中利率互换的功能包括：降低融资成本，资产负债管理，对利率风险保值，ACD均属于利率互换功能，故ACD错误。所以答案选B。

呵呵，做这类题目首先要明确一个概念，这里的互换讲的是相对的优势而不是绝对的优势，而且在这里收益也不是判断的唯一标准了。而且可以理解成明明交易的一方无论是固定利率还是浮动利率都占绝对优势，即都比另一方要少，但肯定有一种利率比另一方的优势要小一些，那么这种利率就是他的相对劣势。

本金66000(美元),浮动利率为6mlibor+3.5%,6mlibor水平为2%,问,5年...

六个月libor的利率是2%，浮动利率就是在2%的基础上再加上5%，就是5 剩下的可以自己算了。

LIBOR是伦敦同业银行拆解利率，分时间长短的，如LIBOR 1M，2M，3M，6M，1Y， 要上网查一下当日利率是多少，以三个月为例，这几天的利率大概是0.47355%， 再加上5%，就为97355%，当然这是年利率，具体利息要乘天数再除365就OK了。

年11月，1年期LIBOR(伦敦同业拆借利率)为1%，较6月末上升31个基点；11月末，10年期美国国债收益率收于99%，较6月末上升13个基点。 另外，企业在资金使用时锁汇成本偏高也是境外融资成本回升的重要原因。据人民银行广州分行调研，目前1年、3年期境外美元贷款锁汇成本分别为42%和95%；欧元和日元贷款则更高。

目前美国的平均贷款利率在4-5%左右，贷款主要有两种类型，浮动利率贷款和固定利率贷款。x0a(1)浮动利率贷款(ARM)通常分为：3/1，5/1，7/1ARM，表示前3年、5年、7年利率固定，之后利率按Libor等指标进行浮动。例如，2011年11月16日，在加州洛杉矶购买30万美元的房屋，首付40%，申请5/1ARM贷款，前五年贷款利率为4。

为什么6个月的LIBOR要比1年的LIBOR高?

1、原因就是市场预期在未来的6个月到一年的时间内，会减息。那么想想，减息的话，到时候的利率就会低了。另一个原因是，市场认为短期（指相对于一年的六个月）目前的资金流动性紧缩，存在近期借贷的困难。

2、外汇借贷成本上升原因 目前境外美元贷款综合成本持续回升主要是由于美联储持续加息、欧洲央行货币政策收紧预期等因素带动全球金融市场美元成本上涨。2018年11月，1年期LIBOR（伦敦同业拆借利率）为1%，较6月末上升31个基点；11月末，10年期美国国债收益率收于99%，较6月末上升13个基点。

3、假设到期日为5和6个月的LIBOR利率分别为7%、6%、8%、0%、1%和1%，连续复利。在将来的1*2，2*3，3*6的远期利率分别为多少？... 假设到期日为5和6个月的LIBOR利率分别为7%、6%、8%、0%、1%和 1%，连续复利。

4、固定利息10%，半年就是1000万x10%x（1/2)=50万。

海外代付的情况处理和方案对比

根据规定，目前90天以内的“海外代付”业务明确不再占用代付申请行的短期外债额度。这意味着90天以下“海外代付”业务的规模可以无限放大，而在此期限之上的业务规模也将因此而放宽。为说明问题，举例如下：假设2006年4月25日一公司需要对外付汇870万美元，共有三种方案。

售汇率下降，企业外汇融资总体平稳。上半年，衡量购汇意愿的售汇率较2017年同期下降4个百分点，二季度分别为64%和63%，企业购汇意愿总体下降，外汇融资情况更趋平稳。6月末，企业海外代付、远期信用证等进口外币跨境贸易融资余额较上年末上升126亿美元，银行境内外汇贷款余额与上年末相比保持基本稳定。

对即期信用证开展海外代付和信用证押汇业务，积极与银行沟通将信用证付款期限尽量延长至180天，以缓解资金压力，提高资金的高效利用率。成经理还结合多年的工作经验教育我们要摆正自己的位置，做好自己的本职工作，少出错，力争不出错，尽量把工作做完美。 9月7日我们还参加了业务部门和财务部门的联合会议。

不足之处：针对以上，有哪些不足？去进行对标，找到解决方案。第二步：明确思路 确定年终总结的3个层次：今年工作概况：给今年的工作下一个整体的结论；今年工作详情：详细表述你负责的每项工作的结果；明年工作展望与计划：明年的预期和大体计划，列出关键事项。